Finanzierung ohne Bank

Finanzierung ohne Bank

Unternehmerfinanzierung ohne Bank

Finanzierung ohne Bank. Ein Unternehmen kann ohne Kapital nicht wachsen. Dies ist jedoch wichtig, um sich weiterzuentwickeln und mit der Konkurrenz mithalten zu können. Idealerweise möchten Sie dauerhaft in die Gewinnzone vordringen können. Verschiedene Unternehmen haben unterschiedliche Möglichkeiten, ihre Projekte zu präsentieren.

Inhaltsverzeichnis

  • Finanzierung ohne Bank für Unternehmen
  • Unternehmer auf der Suche nach der richtigen Finanzierung
  • Banken bieten keine Komplettfinanzierung an
  • Bei einem größeren Angebot und mehr Leistungen ist die Finanzierung mit einem größeren Angebot einfacher.
  • Finanzierungsmix aus Fremd- und Eigenkapital
  • Pläne für Wachstum erfolgreich umsetzen
Finanzierung ohne Bank

Kredite für Unternehmen ohne Banken

Mittelständische Unternehmen stehen oft vor dem Problem. Die Pläne für Firmenerweiterungen liegen bereits in der Schublade oder die neu entwickelten Produkte sind serienreif und die Bank verweigert eine schnelle Finanzierung ohne Bank, doch die Testprozesse ziehen sich ins Unendliche.

Was tun, wenn das geplante Projekt zu scheitern droht?

➔ Alles zum Thema „Kapitalbeschaffung“

5 Vorteile: Wenn Sie eine Unternehmensfinanzierung ohne Bank suchen

Finden Sie hier 5 Gründe, warum Sie darüber nachdenken sollten über eine Finanzierung ohne Bank.

Die Finanzierung ist für jedes Unternehmen wichtig. Ein Unternehmen benötigt Kapital, um es zu gründen oder umzustrukturieren. Auch für Expansionen, den Umzug an einen anderen Standort oder die Integration einer vielversprechenden neuen Geschäftsidee wird Geld benötigt.

Oft ist es nicht möglich, die Kosten aus den gebildeten Rücklagen oder gar aus eigener Kraft zu decken. Es stellt sich die Frage „Wie kann ein Kapitalfluss entstehen?“ Banken sind oft die erste Anlaufstelle für die meisten Unternehmer, aber das ist nicht unbedingt eine gute Idee.

Aufgrund der strengen Eigenkapital- und Liquiditätsregulierung unter Basel II und Basel III wird es für Finanzdienstleister immer schwieriger, Kapital zu beschaffen.

Eine unabhängige Finanzierung kann aus mehreren Gründen sinnvoller sein.

 

1.) Finanzierung ohne Bank von Wachstum und Investitionen 

Hebelwirkung ist für viele Unternehmer eine Notwendigkeit und mit einer Finanzierung ohne Bank möglich. Sie haben eine hervorragende Idee für ein Unternehmen oder ein Projekt, aber es fehlen die finanziellen Mittel, um es umzusetzen.

Auch kleine und mittelständische Unternehmen finden sich manchmal in dieser Situation wieder. Not macht erfinderisch und treibt viele Unternehmer unweigerlich dazu, sich für eine Risikokapitalgesellschaft zu entscheiden, wenn sie eine brauchen.

Allerdings geht man damit das Risiko ein, nicht der Chef im eigenen Unternehmen sein zu können.

Wenn technologieintensive Unternehmen in neue Technologien investieren müssen, sind hohe Investitionen erforderlich. Junge, unerfahrene Unternehmer haben oft Schwierigkeiten, Investoren und Geldgeber für ihre Geschäftsvorhaben zu finden.

Dadurch bleiben hochinteressante Ideen in der Entwicklungsphase. Verschiedene alternative Finanzierungsmodelle bieten jedoch die Möglichkeit einer effizienten Kapitalbeschaffung.

So bleibt der Chefsessel im eigenen Büro.

 

2.) Eine Finanzspritze ohne das übliche Banken-Sicherheitsnetz

Banken sind die klassischen Kapitalgeber, aber nicht immer die besten. Eine schwache Eigenkapitalausstattung lässt sich in der Regel nicht durch eine Fremdfinanzierung kompensieren.

Die Kreditregulierung führt in der Regel dazu, dass Banken nicht mehr als Kapitalgeber auftreten.

Infolge der Finanz- und Bankenkrise sind die Kreditvergabebedingungen noch strenger geworden. Kredite werden nur noch vergeben, wenn der Unternehmer ausreichende Sicherheiten stellen kann.

Aber das ist oft unmöglich. Infolgedessen werden Banken für schnelle und umfassende Kredite immer schwieriger zu erreichen. Dies führt zwangsläufig zu einem Vertrauensverlust in das Bankensystem.

Daher sind alternative Finanzierungsmodelle oft sowohl die bessere als auch die einzige Möglichkeit, ein geplantes Projekt umzusetzen.

 

3.) Im Rahmen der Kapitalsuche bieten sich alternative Wege an, die durch unschlagbare Vorteile gegenüber der Bank als Finanzierungspartner begeistern.

Eine bankenunabhängige Finanzierung ermöglicht auch eine Finanzspritze, wenn nur eine geringe Bonität und ein niedriges Eigenkapital vorliegen. Eine alternative Finanzierung ist schneller und flexibler, was sich entscheidend auf den Unternehmenserfolg auswirken kann.

Alternative Finanzierungswege stehen für mehr Unabhängigkeit. Wer Chef ist, bleibt Chef und trifft die Unternehmensentscheidungen.

Mit einer bankenunabhängigen Finanzierung lässt sich eine hilfreiche, legale Bilanzkosmetik realisieren.Geschickt ist eine Diversifizierung des Portfolios im Rahmen einer alternativen Finanzierung, um Abhängigkeiten von einzelnen Finanzdienstleistern zu vermeiden.

 

4.) Clever aufgebaute Liquidität dank alternativer Finanzierungsmöglichkeiten nutzen.

Der bankenunabhängige Aufbau von Liquidität im Unternehmen ist auf unterschiedliche Weise möglich. Es gibt sowohl institutionelle als auch private Investoren und Geldgeber.

Bei anderen Finanzierungsformen geht es nicht um die Vergabe von regulären Krediten, sondern um die Optimierung unternehmensinterner Prozesse.

Dies wiederum erhöht gezielt und unkompliziert die Liquidität. Beispiele für bankenunabhängige Finanzierungen sind Factoring, Sale-Lease-Back und Fine Trading.

 

5.) Stärkung der Bonität und Wertschöpfung durch bankenunabhängige Finanzierung – Finanzierung ohne Bank.

Die bankenunabhängige Finanzierung (auch „alternative Finanzierung“ genannt) ist für ein breites Spektrum von Unternehmern interessant.

Es ist eine ideale Lösung, wenn für einen Kredit nicht genügend Sicherheiten vorhanden sind. Wenn Sie unabhängig von Banken sein wollen, treffen Sie mit der Wahl alternativer Finanzierungen die richtige Wahl. Innovation und Wachstum sind möglich, ohne die unternehmerische Autorität zu verlieren.

Daher lohnt es sich, sich intensiv mit diesem Thema auseinanderzusetzen, auch wenn man sich damit nicht auskennt.

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